Leistungen für jede Phase Ihres Vermögensaufbaus
Vom ersten Beratungsgespräch bis zur langfristigen Begleitung – transparent, individuell und ohne versteckte Kosten.
Vom ersten Beratungsgespräch bis zur langfristigen Begleitung – transparent, individuell und ohne versteckte Kosten.
Eine vollständige Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Situation bildet die Grundlage jeder sinnvollen Strategie. Wir analysieren Ihre bestehenden Verträge, Investments, Versicherungen und Schulden.
Das Ergebnis ist ein detaillierter Finanzplan, der zeigt, wo Sie heute stehen, welche Lücken existieren und welche konkreten Schritte Sie in den nächsten Jahren gehen sollten.
Die meisten Deutschen unterschätzen ihre Versorgungslücke im Alter. Wir berechnen mit aktuellen Renteninformationen und realistischen Annahmen, wie viel Ihnen tatsächlich fehlen wird.
Dann entwickeln wir eine Strategie aus staatlich geförderten Produkten (Riester, Rürup), betrieblicher Altersvorsorge und privaten Investments, die zu Ihrem Einkommen und Ihrer Lebenssituation passt.
Für Kunden mit investierbarem Vermögen ab 100.000 € bieten wir aktives Portfolio-Management. Das bedeutet: Wir überwachen Ihr Portfolio kontinuierlich, führen regelmäßiges Rebalancing durch und passen die Strategie an Marktentwicklungen an.
Die Gebühr ist transparent: 0,85% p.a. des Portfoliowerts. Keine versteckten Ausgabeaufschläge, keine Transaktionsgebühren für uns.
Die meisten Anleger verschenken jährlich Tausende Euro, weil sie steuerliche Freibeträge nicht optimal nutzen oder die Struktur ihrer Investments steuerlich ineffizient ist.
Wir strukturieren Ihre Anlagen so, dass Sie den Sparerpauschbetrag ausschöpfen, Verlustverrechnungstöpfe strategisch nutzen und die Vorabpauschale minimieren.
Der Kauf einer Immobilie ist für die meisten Menschen die größte finanzielle Entscheidung ihres Lebens. Ein Unterschied von 0,2% im Zinssatz kann über 30 Jahre Zehntausende Euro ausmachen.
Wir vergleichen über 400 Banken, verhandeln Konditionen und strukturieren Ihre Finanzierung so, dass Sie maximale Flexibilität bei minimalen Kosten haben.
Als Selbstständiger oder Freiberufler haben Sie andere Risiken und andere Möglichkeiten als Angestellte. Die gesetzliche Rentenversicherung ist optional, das Einkommen schwankt, Steuervorteile müssen aktiv genutzt werden.
Wir kombinieren private Vorsorge mit betrieblichen Strukturen und helfen Ihnen, Ihre finanzielle Zukunft trotz unregelmäßiger Cashflows zu sichern.
Im kostenlosen Erstgespräch besprechen wir Ihre Situation und empfehlen Ihnen den sinnvollsten Einstieg. Keine Verpflichtung, keine Verkaufsgespräche.